Muitas empresas, principalmente que as que se encontram em fase inicial, não têm nenhum controle sobre a saída e entrada de dinheiro no caixa. Algumas não monitoram as vendas, outras não controlam as obrigações a pagar, podendo fazer com que as finanças da empresa entrem em total descontrole.
Quando o assunto é controlar as finanças, uma das ferramentas mais efetivas e indispensáveis é o fluxo de caixa. Utilizado para controlar todas as movimentações financeiras de um negócio, este conceito auxilia em muito na gestão. Com ele é possível saber com exatidão o valor das contas a pagar, qual é o saldo disponível em caixa e quais os valores a receber.
O fluxo de caixa pode, ainda, revelar inúmeras informações sobre a situação da sua empresa, e inclusive indicar quais deverão ser as previsões mais adequadas para o seu empreendimento.
Fluxo de Caixa: o mapeamento das finanças da empresa
Trazendo informações sobre o fluxo financeiro da empresa, ele fornece um mapeamento confiável e atualizado da sua situação econômica. Com o fluxo de caixa em mãos, você conseguirá saber se a empresa gastou mais do que deveria em certo período ou se ela possui fundos para arcar com despesas no futuro, por exemplo.
Fazer o fluxo de caixa é simplesmente controlar a movimentação do dinheiro da empresa nas duas direções: entrando (receitas) ou saindo (despesas). Ao mesmo tempo em que se configura como um instrumento de simples compreensão, ele é um recurso importantíssimo para qualquer empresa.
Algumas coisas que o fluxo de caixa pode dizer sobre o meu empreendimento
Necessidade de aporte no capital de Giro
Em algumas situações, se o fluxo de caixa do período estiver negativo (ou seja, se as despesas forem maiores que as receitas), isto significará que você precisa de alguma entrada de capital urgente. Assim, estratégias como a oferta de promoções para aumentar as vendas, captação de novos investimentos, venda de equipamentos ou até mesmo a tomada de um empréstimo se farão necessárias.
Rendimento da empresa
Uma análise superficial do fluxo de caixa da empresa pode fazer com que alguns detalhes importantes sejam subestimados.
O estudo pouco aprofundado das condições apresentadas pode provocar uma visão equivocada acerca da situação financeira do negócio. Por outro lado, quando o fluxo é encarado de maneira mais seletiva e minuciosa, é possível contabilizar as receitas e despesas geradas pela organização, o que permite o cálculo de qual foi o verdadeiro rendimento alcançado pelo negócio naquele determinado período.
Impacto da sazonalidade nas vendas
A sazonalidade em um negócio se refere às épocas do ano de alta e baixa de vendas. No Natal e em outras datas comemorativas, por exemplo, as empresas em geral apresentam um volume de vendas e lucros muito maior em relação aos demais meses. O mês de janeiro, por sua vez, é normalmente um período em que os negócios geram uma receita menor devido à queda da demanda dos consumidores.
A análise de fluxo de caixa é capaz de informar em quais épocas específicas você precisará contar com uma maior oferta de produtos, devido ao aumento do consumo, e também em quais momentos você irá precisar de mais capital de giro para manter as contas em dia.
Saúde financeira a longo prazo
Uma das principais funções do fluxo de caixa é permitir que você tenha informações sobre o futuro financeiro do negócio. Ao criar o hábito registrar nele todas as movimentações financeiras, o empreendedor pode obter uma estimativa do valor que a empresa rende por mês, assim como saber se há a necessidade de redução de custos ou ajustes no preço dos produtos. Desta maneira, as informações que o fluxo fornece permitem que os empresários tomem importantes decisões de gestão com um maior embasamento.
O fluxo de caixa, como qualquer ferramenta de administração financeira, vai se aperfeiçoando com o hábito em utilizá-la. Quanto maior for a prática do registro e monitoramento das finanças, mais controle você terá da sua empresa. Fazer a análise destes movimentações financeiras, implementando o fluxo de caixa de maneira eficiente, fará toda a diferença para o sucesso do negócio.
Se precisar de auxílio, conte a gente!